Banco Central de Brasil cierra cuentas para Frenar el Lavado Dinero

El Banco Central de Brasil (BCB) ha emitido una orden para desmantelar las «cuentas de bolsa», el mecanismo más usado por el crimen organizado en Brasil.

La lucha contra la delincuencia financiera en Brasil ha escalado con la intervención directa del regulador bancario. La normativa, cuya implementación está prevista para el 1 de diciembre, tiene como objetivo principal eliminar el anonimato que permitía el uso fraudulento de las «cuentas de bolsa» o «contas de sacoleiro».

Estas «cuentas de bolsa» se abrían a nombre de terceros o intermediarios, facilitando el lavado dinero cuentas Brasil al ocultar el rastro del beneficiario final real.

La medida del Banco Central de Brasil (BCB) obliga a las instituciones financieras y, crucialmente, a las empresas con tecnología financiera (fintechs), a:

• Identificación Obligatoria: Determinar quién es el beneficiario final de cada cuenta y transacción.
• Monitoreo Reforzado: Implementar sistemas para detectar patrones sospechosos o irregulares.
• Cierre de Vínculos: Proceder al cierre de cuentas vinculadas a actividades ilícitas y conservar todos los registros para la supervisión.

El crecimiento explosivo de las fintechs las había convertido en un vector de vulnerabilidad, ya que la facilidad de apertura de cuentas fue explotada por las redes criminales.

Esta acción regulatoria es una respuesta directa a las recientes revelaciones de megaoperaciones federales que expusieron cómo el Primer Comando de la Capital (PCC) y otras facciones delictivas utilizaban sofisticados esquemas de lavado de dinero en cuentas de Brasil.

Un caso de alto perfil fue el descubrimiento de la infiltración del PCC en el sector de distribución de combustibles. Los criminales utilizaban estas cuentas para blanquear las ganancias multimillonarias provenientes del narcotráfico. Al dificultar la opacidad, el BCB busca atacar la base económica que sostiene a estas estructuras.